Презентация по МДК 06.01. Организация кассовых и депозитных операций на тему «ОГАНИЗАЦИЯ ОПЕРАЦИОННОЙ РАБОТЫ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА»

ОРГАНИЗАЦИЯ ОПЕРАЦИОННОЙ РАБОТЫ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА Преподаватель: Е.А.Малышева Пенза, 2016 Государственное автономное профессиональное образовательное учреждение Пензенской области «Пензенский многопрофильный колледж» ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ

Цели урока: Образовательная: формирование знаний о порядке приема средств от физических лиц при осуществлении переводов и платежей в пользу организаций, ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. Воспитательная: формирование высокой нравственности, социальной активности студентов, ответственности и бережного отношения к ценностям, Развивающая: развитие желания учиться лучше, самостоятельности и объективности в суждениях и выводах

Благодаря этой рекламе сайт может продолжать свое существование, спасибо за просмотр.

План 1. Прием платежей через учреждения банка в пользу организаций 2. Прием платежей с использованием программно-технических комплексов 3. Осуществление денежных переводов физических лиц

1. Прием платежей через учреждения банка в пользу организаций 1. Идентификация клиента (физического лица) Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий

Идентификация (физического лица) Полная Упрощенная Не проводится - при открытии счета, - при выдаче кредита, - при осуществлении операций с ценными бумагами, драгоцен- ными металлами, - по операциям свыше 600 тыс. руб. - по операциям с наличной валютой свыше 15 тыс. руб. - 600 тыс.руб - переводы до 600 тыс. руб - наличные платежи до 15 000 руб., - валютно-обменные операции до 15 000 руб.

Прием платежей в учреждениях банков осуществляется: на основании договоров с организациями в пользу организаций, с которыми договоры не заключены

2. Прием платежей с использованием программно-технических комплексов

Программно-техническое средство должно обеспечивать возможность вывода на бумажный носитель информации о суммах наличных денег, фактически изъятых из программно-технического средства и загруженных в программно-техническое средство, соответственно при изъятии из программно-технического средства и загрузке в программно-техническое средство наличных денег.